Megtanul egy éves költségvetést létrehozni egy Excel táblázatban, amely érzékeny a sok A jövedelemadóra vonatkozó A -listás tételes levonásokra, valamint a C -ütemtervre egy kisvállalkozás esetében (ami manapság nagyon sok emberre vonatkozik). A mellékelt példa elsősorban egy félnyugdíjas házaspár számára készült, mindketten dolgoznak; így magában foglalja a fiatalabb és idősebb állampolgárok elszámolásait, amelyek az éves 1040 -es és állami adóbevallásukba történő felvételükre és levonásaikra vonatkoznak. Ha az alábbi lépéseket követve állítja be költségkeretét, az igényeitől függően módosíthatja a bevitelt, és létrehozhat egy tervet, amely megfelel az Ön egyedi esetének.
Lépések
1. lépés: Nyissa meg az Excel programot
Kattintson duplán a zöld X-re a dokkolón, vagy nyissa meg az Applications mappát, majd a Microsoft Office mappát, majd kattintson az Excel gombra.
2. lépés: Nyisson meg egy új munkafüzetet
A legfelső, bal szélső munkalap címe: "Tények".
3. lépés. A B1 cellába írja be a dátumot 01/31/16, vagy az aktuális évet, ha nem 2015
4. lépés Válassza ki a B1: M1 cellatartományt
Válassza a Szerkesztés> Kitöltés> Sorok sorának dátuma> Hónap> 1. lépés_értéke> OK lehetőséget
5. lépés Válassza ki a B: N oszlopokat, kattintson jobb egérgombbal, és nyomja meg a "Cellák formázása" gombot
Válassza az "Egyéni" opciót a Szám lapon. Válassza a $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 értéket 1 oszlopszélességgel.
6. lépés Válassza ki a B1: N1 tartományt, kattintson jobb egérgombbal, és kattintson a "Cellák formázása" gombra
". Válassza az" Egyéni "opciót a Szám lapon. Válassza a mmmm lehetőséget.
7. lépés: Írja be az N1 cellába az Évről-dátumra címkét
8. lépés. Írja be az N4 cellába a következő képletet: = összeg (B4: M4)
Ezután Szerkesztés> Másolja a képletet és Szerkesztés> Illessze be az N4: N110 cellatartományba.
9. lépés: Írja be a következő címkéket az A1 cellákba: A110
Ezeknek ki kell terjedniük az összes szükséges költségvetési tételre:
- ÉVES KÖLTSÉGVETÉS
-
JÖVEDELEM:
- Forrás 1 - Nettó fizetés (ek), kivéve adók, 401 ezer stb.
- 2. forrás - bizalmi jövedelem
- 3. forrás - Osztalékbevétel
- 4. forrás - Kamatjövedelem, a megtakarítások nélkül
- 5. forrás - C ütemterv szerinti bevétel
- 6. forrás - Lakásbérleti bevétel
- 7. forrás - Egyéb bevételek, befektetésekből/egyéb
- Refinanszírozási (REFI) kölcsönbevétel
- Egyéb Bevétel (udvari értékesítés stb.)
- Egyéb készpénzért értékesített eszközök
- Egyéb készpénzes részletekben értékesített eszközök
- Pénzre váltott ajándékok
- TELJES BEVÉTEL
-
MEGTAKARÍTÁS:
- Kezdődő egyensúly
- Hozzáadás: Az 1. forrásból - visszavonható 401K/egyéb
- Hozzáadás: Rendszeres és egyéb megtakarítások
- Levonás: Visszavonások (új bizalom: nyereség, lakás eladása)
- Hozzáadás: Kamat
- Levonás: Díjak és díjak
- Záró egyenleg
-
ALAPVETŐ ÉS OPCIÓK:
- Bízzon az egyensúlyban
- Nem visszavonható 401K/Nyugdíj egyenleg
- Egyéb "érinthetetlen" fő egyenleg (ek)
- Részvényopciók, nem gyakorolt, becsült piaci értéken
- TELJES ALAPVETŐ és OPCIÓK
- ÖSSZES MEGTAKARÍTÁS, ALAPVETŐ és OPCIÓK
-
Részvény -kiegészítések és ráfordítások:
- Kezdőlap - Jelzálogkamat / Bérleti díj, w / REFI int.
- Kezdőlap - Részvény, javítás és fejlesztés, REFI Princ.
- Átalakítás
- Tető
- Műút
- Kezdőlap - Karbantartás
- Udvar és ereszcsatornák karbantartása
- Szennyvízvezetékek karbantartása
- Otthon- Ingatlanadó
- Lakásbiztosítás
- Kezdőlap - Egyéb jelzáloggal kapcsolatos Exp.
- Kezdőlap - Bérleti részek javítása és javítása
- Kezdőlap - Bérletrész karbantartás
- Kezdőlap - Bérbeadási ingatlanadó
- Kezdőlap - Bérbeadási biztosítás
- Kezdőlap - Bérleti rész - Egyéb költségek
- Automatikus fizetés (ek) - Kamat
- Automatikus fizetés (ek) -tőke
- Autóbiztosítás élelmiszerbolttal
- Autógáz - élelmiszerbolt/ szállítás
- Auto olaj és karbantartás. w/ GroceriesTransport
- Autójavítás élelmiszerbolttal
- Automatikus engedély, díjak, regisztrációs költségek
- Automatikus értékcsökkenés/elavulás
- Rendszerek: Mac, telefon, TV, nyomtatótinta és Ppr
- Rendszer: Szoftver és hardver részvény
- Sys: Egyéb technikai kiegészítők
- Sys: Értékcsökkenés/elavulás
- Kellékek
- Élelmiszer, Rx és élelmiszerek (nem levonható)
- Költözési költségek
- Hitelkártya - Kamatfizetés
- Hosszú lejáratú kölcsön törlesztése, pl. Educatnl. Princ.
- Hosszú lejáratú kölcsön törlesztése, kamat
- Rövid lejáratú kölcsön törlesztése, Tőke
- Rövid lejáratú kölcsön törlesztése, kamat
- Segédprogramok: Szemét és újrahasznosítás
- Közművek: gáz és elektromos
- Közművek: Víz
- Orvosi: Szállítás, tesztek és eljárások
- Fogászat: a szállítást is beleértve
- Látás és szemüveg, szállítással
- Krónikus állapotok tanácsadása, szállítással
- Jogi díjak/Fenntartó stb.
- Egyéb professzionális díjak, illetékek, előfizetések, Mmbrshps
- Karrier/Szakmai könyvtár +/vagy szoftver, segédeszközök
- Oktatási és képzési költségek nem térítettek meg
- Adományok: Egyházi és egyéb adólevonható
- Adományok: Le nem vonható
- Ajándékok
- Sched. C - Számviteli / könyvelési költségek
- Sched. C - Fizetési költségek
- Sched. C - Gyártási és Pkg'g költségek… vagy
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp.
- Sched. C - UPS / Fuvar / S&H és postai díjak
- Sched. C - Adminisztrációs, rendszer- és kommunikációs költségek
- Sched. C - Mktg / Promóciós / Értékesítési költségek
- Sched. C - Étkezési és szórakoztatási költségek
- Sched. C - Utazási költségek
- Sched. C - Létesítmények karbantartási költsége
- Sched. C - Licencek, díjak, regisztrációs költségek
- Sched. C - Egyéb internetköltségek
- Sched. C - Egyéb költségek
- Egyéb adólevonható költségek
- Egyéb nem levonható költségek
- Egyéb költségek (= kellékek?)
- Részvény -kiegészítések és ráfordítások:
-
ÉVES KÖLTSÉGVETÉSI RECAP:
- Készpénzfelvétel: VÉGRE (RÖVID), Kezdő egyensúly
- Teljes bevétel
- LESS: Rendszeres megtakarítási hozzájárulás
- HOZZÁADÁS: Kifizetések megtakarításokból (kivéve új otthon)
- KEVESEBB: Részvény -kiegészítések és ráfordítások
- Készpénzfelvétel: TÚL (RÖVID), Záró egyenleg
- (Megjegyzés: ha rövid a költségvetése, akkor kevesebbet kell költenie, kölcsönt kell kapnia és/vagy több pénzt kell keresnie.)
10. lépés. Számolja ki
Kövesse a januári alszakasz utasításait, hogy hozzáadja -e az alszakasz összes elemét (például JÖVEDELEM vagy MEGTAKARÍTÁS), vagy kivon néhányat. Ezután vegye le az összesített alfejezetet vagy sort az ÉVES KÖLTSÉGVETÉS RECAP alsó szakaszába, és ennek megfelelően adja hozzá vagy vonja le - vigyázzon, egyesek visszafordulnak a megtakarításokból, mert a megtakarításokhoz való hozzájárulás levonás a készpénzből, és a megtakarításokból történő kivonás Készpénz.
11. lépés. Másolja át a januári képleteket a C: N oszlopokba
12. lépés. Kattintson a Szerkesztés> Lap áthelyezése vagy másolása parancsra
Ha megvan a példány, nevezze újra a Költségkeret elemre. Ismét készítsen másolatot a tényleges lapról, és címezze VÉGE (RÖVID). Vonja le a tényleges eredményeket a költségvetésből, hogy OVER (RÖVID) eléréséhez kattintson a VÉGE (RÖVID) B4 cellájára, és írja be a következő képletet: = Költségvetés! B4-Aktuális! B4.
13. lépés: Másolja ki és illessze be a képletet a B4 cellából a B4: N110 cellatartományba
Törölje az üres sorokat, amelyeket esetleg beszúrt, nehogy zűrzavaros nullákat kapjon.
14. lépés. Ne feledje, hogy ha egy sor sort illeszt be vagy töröl a tényleges vagy a költségvetés oldalon, akkor ugyanazt a sort kell beszúrnia vagy törölnie a másik két lapon is, és ennek megfelelően módosítania kell a képletet
15. lépés: Vegye figyelembe a példa megjegyzéseit:
- Ez a pár / család legalább 1 fizetést kap, valószínűleg legalább 2 fizetést.
- Ezenkívül további bizalmat is hagytak rájuk.
- Vannak más befektetéseik is, és elég takarékosak.
- Van egy kisvállalkozásuk, amelyet jelentenek az 1040 -es űrlap C listájáról.
- Saját lakásuk van, és kiadnak egy szobát a jövedelmük kiegészítésére; a bérlő készpénzbér helyett házimunkát és főzést stb.
- Nemrég refinanszírozták otthonukat, hogy kihasználják az alacsony kamatokat, és átalakítsák, átalakítsák az úttestet és javítsák a tetőt.
- A refi azonban nem volt akkora, mint amennyit akartak, ezért udvari értékesítéseket végeztek, és eladtak néhány szabadidős járművet és fiatalkori eszközeiket-félig nyugdíjasok-, és eladták két autójuk egyikét is. Vagy vesznek egy kisebb lakást, vagy nyugdíjba vonulnak egy idősebb közösségben - még nem döntötték el, hogy melyik.
- Igaz, hogy tisztességes nyugdíjas "fészketojást" építettek fel, amiből a lehető leghosszabb ideig szeretnének elkerülni.
- Tehát most az egyikük fizet egy barátjának, hogy elvigye orvoshoz és fogorvoshoz, élelmiszerboltra, stb., És mindezt kilométerenként dolgozták ki, az összegeket figyelembe vették a javításra, a biztosításra és a díjakra stb.
- Férje, bár dolgozott és segítette a kisvállalkozás vezetését, visszament az iskolába, és ebben az évben el kell kezdenie fizetni az oktatási kölcsönt. Munkáltatója fedezte a szövegek és az iskolai kellékek költségeinek nagy részét, de nem a megvásárolt laptopot vagy otthoni PC -t, amelyet otthoni vállalkozásában is használ, és karrier -könyvtárat és egyéb professzionális szoftvereket vezet (ami levonható a visszatérített összeg felett) a munkáltató által).
- A házaspárnak bizonyos orvosi, vizuális és egyéb élettani problémái vannak - mindez levonható, valamint a szállítás az irodákba és az irodákból.
- A házaspár politikailag aktív, de ezek a kiadások a legtöbb esetben nem vonhatók le.
- A házaspárnak segítségre van szüksége a kisvállalkozások könyvelésének és elszámolásának bizonyos vonatkozásaiban, és részmunkaidős termelési asszisztenst is alkalmaztak, így segítségre volt szükségük a bérszámfejtéssel, a biztosítással és az emberi erőforrásokkal kapcsolatos kérdésekben is.
- Az új társaság részben interneten keresztül, egy fejlesztés alatt álló weboldalon keresztül fog működni, "egyszeri" díj ellenében, amely levonható.
- Úgy tervezik, hogy az Excel segítségével elősegítik üzleti és személyes pénzügyi tevékenységeik költségvetését úgy, hogy ezeket a számlákat egy második és harmadik munkalapra másolják. A bal szélső lap vagy munkalap tartalmazza Tényleges összegeket, a középső munkalap tartalmazni fogja Költségvetés összegeket, és a jobb oldali munkalap kiszámítja a különbséget VÉGRE (ALATT) összegeket. Ezzel a munkafüzettel, a pénzforgalmi munkalappal, a mérleggel és az eredménykimutatással megkapják a jelentést, amire szükségük van ahhoz, hogy ne csak az üzleti tevékenységük tetején maradjanak, hanem az összes adólevonásukat is levonják, amelyhez jogilag tartoznak. jogosult, mindaddig, amíg az irataikat, főkönyveiket és nyugtáikat rendben tartják.
- Felhívjuk figyelmét, hogy mivel ez a dokumentum a félnyugdíjasok számára készült, sok adónemet tartalmaz, amelyekkel más emberek szembesülnek, akik kevesebb éves munkával rendelkeznek (de lehet, hogy hiányzik egy hatalmas tétel, például a nappali ellátás), valamint a sok nyugdíjas aggodalma.
- Az alábbiakban a félnyugdíjas házaspár költségvetése látható. Ne feledje, hogy a kezdő egyenleget és a záró egyenleget tartalmazó tételek kezdő egyenlege átkerül a jobb szélső YTD oszlopba, amely egyébként összegez, kivéve a záró egyenleget, amely függőlegesen összegzik. Leggyakrabban az Évtől -ig oszlop vízszintesen foglal összegeket. Az áprilistól októberig tartó hónapok kitöltve vannak, de rejtve.
-
KÖLTSÉGVETÉSI TELEP 160829_2 1 -
BOTTOM TOP 2_1 -
Fenék alja_21
Tippek
- Segít abban, hogy megkapja a kölcsön törlesztési íveit minden felvett hitelhez vagy kamatrészletű kifizetéshez. A kölcsön törlésére vonatkozó információkról az Excelben az Amortizációs ütemterv elkészítése az Excelben című cikkben is tájékozódhat.
- 1 Érdemes felsorolni a bruttó fizetését és az ebből levont összegeket, pl. ha nagy levonható munkavállalói hozzájárulása van egy vállalati egészségügyi tervhez stb., vagy nyomon szeretné követni bizonyos egyéb illetékeket / járulékokat / visszatartásokat stb., vagy esetleg a munkáltatói visszatérítéseket az oktatási költségek, egyenruhák stb.
- 2 COGS = Az eladott áruk költsége = Kezdeti készlet + vásárlások = Összesen elérhető, Kevesebb: Befejező készlet = Az eladott áruk költsége, egységtípusonként, azaz külön főkönyvet vezetnek az egyes típusok beszerzéseinek, készleteinek és COGS -jének nyomon követésére, kivéve, ha egy megbízási folyamat. A fuvardíjat hozzáadják a COGS -hez, és az értékesítési visszatérítések költségét megbecsülik (amikor az értékesítési visszatérítések összegét becsülik), és ha a CPA ezt tanácsolja, a COGS ellenében visszatérítik, a visszaküldésekkel kapcsolatos tapasztalataitól függően. A fuvarozás a készlet kezdeti költségének része, ha Ön, a vevő felveszi. Az olyan feltételekre vonatkozó kedvezmények, mint a "2% 10 nap, nettó 30", csak akkor kerülnek levonásra, ha a teljes költség megjelenik a Kezdő készletben (nem szeretné kétszer számolni a kapott kedvezményeket - egyes vállalatok a Pénzügyi részben mutatják be, nem a Költség szakasz, mivel ez Cash Flow vezetői döntés). A gyártott áruk költségei nyersanyagokból, folyamatban lévő munkákból és késztermékek készleteinek nyomon követéséből állnak, esetleg a közvetlen és közvetett munka, rezsi stb. Felosztásával - lásd a friss Költségszámviteli szöveg és/vagy tanfolyam, és/vagy könyvelője/CPA állítsa be a folyamatot és a számlákat.
-
Érdemes felosztani a következő költségeket is:
- Receptek / Co -Pays - levonható
- Egyenruha és vegytisztítás - levonható
- Mosoda / vegytisztítás - nem levonható
